2020 年 2 月初,一个用户在 PoolTogether 的每周 Dai 奖池中以 10 美元 赢得了 1,648 美元奖金,等同于 1/69,738 的胜率。PoolTogether 彩票的优势在于,假如该参与者未真正中奖,他的 10 美元押金将如数退还。在这个游戏中没有失败者,只有机会成本。

PoolTogether

DeFi 七天乐——去中心化彩票-Rebase


PoolTogether 是一种去中心化无损彩票或去中心化存币奖励应用程序,在抽奖结束后,用户可以取回初始存款金额。与使用彩票的购买资金作为奖金的方式不同,PoolTogether 将购买资金存入 Compound 平台获得的利息来作为奖金。对于每一轮 PoolTogether,所有用户的存款资金都将发送到 Compound 平台以赚取利息,在每个 开奖周期结束时,随机选择一名幸运玩家赢取全部利息。

参加 PoolTogether 非常简单——只需使用 DAI 或 USDC “购买” PoolTogether 彩票即可。每张彩票代表 1 份抽奖机会,中奖机会与所购买彩票的数量成正比。PoolTogether 当前支持两种彩票——每周 DAI 池(2019 年 12 月推出)和每日 USDC 池(2020 年 2 月推出)。

目前在 PoolTogether 中用于获得利息的一部分资金是额外赞助的。目前,Dai 池中大约共有 250,000 美元额外赞助,在 USDC 池中大约共有 200,000 美元额外赞助。赞助商提供这些以增加每周在 Compound 平台上获得的利息,从而增加奖金池金额。赞助商购买的彩票将不进入 PoolTogether 的抽奖流程。

这并不是什么新概念,它与“有奖储蓄帐户”(PLSA)概念类似,通过奖励幸运用户的方式来鼓励人们将更多的钱存入银行储蓄帐户。PLSA 是一个流行的概念,世界上许多国家的银行和信用合作社都提供此类产品。著名的密歇根信用社联盟(Michigan Credit Union League13)的“Save to Win”就属于 PLSA 计划。

为什么需要去中心化彩票呢?

以 PoolTogether 为例,去中心化彩票的吸引力在于资金不通过中间人或经纪人,而是由经过审计的智能合约进行处理。资金也没有锁定期,这意味着它们可以随时被提取出来。

传统意义上,博彩业的管辖权和保护法已将现实世界的无损彩票(例如 PLSA 产品)限制在仅对某些地理区域的用户开放。这也是去中心化应用的优势所在——只要有钱,任何地方的任何人都可以参与。

如何盈利?

免费提供奖金吗?当然不是!有一个小的关键点——将资金投入 PoolTogether 的机会成本。如果你将资金投入到 Compound 平台中提供流动性,你将能够从中赚取利息,但是如果你将其投入 PoolTogether,你将失去 Compound 平台的利息,而获得赢得彩票的机会。实际上,你购买彩票的“费用”是你将资金借给 Compound 平台所赚取的全部利息。

在 Compound 上借出还是在 PoolTogether 买进?

当然,我们要问自己一个问题——将资金存入 Compound 平台还是 PoolTogether,哪种方式更好?我们收集了一些数据——请对比下表:

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在撰写本文时,PoolTogether 似乎比 Compound 的回报更高 ,因为 PoolTogether 平台抵押了无法参与抽奖的赞助资金。但是话又说回来,你可能不想将彩票与储蓄这两种投资方式进行比较,我们的调查结果仅供参考!

为了更好地理解这些数字,我们将逐一解读。假设我们存入价值 1,000 美金的 DAI 或 USDC。请注意,此处给出的数字仅用于说明目的。有关最新数据,请查看: https://www.pooltogether.com/#stats

首先,我们计算一下 Compound 平台的供应 APR,你可以在这里找到 数据:https://compound.finance/markets。根据收益率计算,我们简单地将其除以 52(每周)或 365(每天)即可获得新的定期收益率,进而计算出我们每日和每周的利息。

每日赚取的利息 = 复合供应量APR/365
赢得的每周利息 = 复合供应量APR/52

现在,由于存在复利金额(这是可以保证的),让我们来看看我们可以从 PoolTogether 中获利多少。假设 DAI 池总共有 1,000,000 张彩 票,而 USDC 池总共有 300,000 张彩票。

如前所述,赞助资金和公开资金都不会参与开奖。但是,他们都会为该时间段内赚取的利息做出贡献,从而使奖池更大,以吸引更多的参与者。接下来,我们简单地将彩票总数乘以我们先前计算的每周/每日利率来计算奖池金额。

USDC 奖池金额 = 总彩票数*每日利率
DAI 奖池金额  = 总彩票数*每周利率

中奖机会与彩票金额成正比——你购买的彩票数量越多,中奖的机会就越大。将此乘以新的利息金额得到该时间段内的预期回报。按年利率计算此数字,你可以将其与之前的数据进行比较(直接存入 Compound 平台)。

预期收益    = 购买的彩票数量/可开奖的彩票数量 * 奖池资金
年度收益总额 = 预期收益*期间数(52或365)

如果这个预期收益对你来说足够好,那么值得一试。随着机会成本的增加,更多的资金进入,Alpha(预期的 PoolTogether 收益超出 Compound 平台储蓄收益的部分)将减少。尽管这些数据似乎暗示着使用 PoolTogether 是一个好主意,但也应当注意,你也可能很不幸,一年内都没有赢得任何彩票。

在安全性和资金方面,PoolTogether 由 Maker 资助,并已通过几次安全审核和代码检查。PoolTogether 还进行了一轮筹款,以增加赞助资金量,并且不再按原计划从奖金中收取服务费,这意味着获胜者将得到更多奖金!

PoolTogether:分步指南DeFi 七天乐——去中心化彩票-Rebase

步骤 1

• 进入网站 https://www.pooltogether.com/

• 连接你的钱包

• 确保你拥有 DAI

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步骤 2

● 输入你需要购买的彩票数量

● 注意:1 张彩票的价格为 1 DAI,代表 1 次抽奖机会。你获胜的概率随购买彩票数量的增加而增加

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步骤 3

● 首次参与者需要点击“启动 DAI”功能

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步骤 4

● 接下来继续购买

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步骤 5

● 完成! 你只需等待 PoolTogether 公布每周的抽奖结果